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关于持续开展个人和对公客户身份基本信息完善工作的公告
发布时间：
2023-05-15
来源：
作者：
尊敬的客户：
根据《反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》等法律法规和相关要求，为进一步强化客户身份识别，保障您的账户资金安全，切实维护您的合法权益，我行将持续开展个人和对公客户身份基本信息完善工作，现将有关事项公告如下：
一、需完善的自然人客户身份基本信息
自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。住所地与经常居住地不一致的，需登记经常居住地。联系地址需要精确，例：新郑市XX街道XX小区XX号楼XX单元XX号。
上述信息不完善或发生变更时，您可通过以下方式进行完善更新：
·携带本人有效身份证件原件前往我行任一营业网点现场办理。
·通过我行手机银行APP，通过首页“客户信息维护”交易自助办理。您可在各应用市场或通过我行微信公众号下载手机银行APP。
温馨提示：
1、未开通手机行的客户，也可下载并安装APP后自助办理；自助注册客户仅能办理信息维护、查询等交易，不能办理转账交易。
2、为了节约您的宝贵时间，请优先选择手机银行自助渠道办理客户信息的完善更新业务。
二、需完善的法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息
·客户名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；
·可证明该客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件的名称、号码和有效期；
·控股股东或实际控制人、法定代表人或负责人的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码、有效期限；
·受益所有人姓名、地址、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限。
上述信息需完善或发生变化的，请您携带营业执照、法定代表人及经办人身份证等证明材料及公章、预留印鉴到开户网点办理更新。具体问题请致电开户网点咨询。
三、特别提醒
根据相关法律法规及行业公约，存在以下情形之一的，我行将对账户采取限制非柜面交易等账户管控措施：
·个人客户有效身份证件到期后超过合理期限未更新，且未提出合理理由的；
·企业营业执照、法定代表人或单位负责人身份证到期后超过合理期限未更新，且未提出合理理由的；
·开户之日起6个月无交易记录；
·个人账户余额不高于10元且一年以上未发生交易；
·严重违法失信企业；
·其他人民银行、公安部门等要求管控账户的情形。
如有疑问，请拨打服务热线0371-87088111（工作日9:00-17:30）咨询，或咨询我行各营业网点。
感谢您的理解与支持，由此给您带来不便，敬请谅解。
新郑郑银村镇银行股份有限公司
2023年5月15日
