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新郑郑银村镇银行账户开户服务负面清单

分类:
重要公告
作者:
来源:
2021/09/03 15:13
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  一、不得将已经实际开展经营活动作为初创企业开立基本账户的条件。

  二、不得要求初创或小微企业提供与建立已久或大型企业同样详细的、完备的经营情况资料。

  三、不得简单以小微企业无固定办公场所、无办公场所租售合同、企业工商登记及其关联信息存在可疑特征的、企业为异地注册、企业法定代表人居住地为异地等单一原因为由拒绝办理开户手续。

  四、不得简单、片面套用可疑特征拒绝开户。对于不存在“不配合开展身份识别”、“组织他人同时或分批开立账户”等情形,或无明显理由怀疑申请人开立银行账户用于违法犯罪活动的,不得拒绝开户。

  五、不得出于客户成本收益等因素拒绝开户。

  六、不得将存入大额存款、达到一定经营规模或绑定销售相关产品及服务作为开户附加条件。

  七、不得以新开账户激活、预留印鉴启用等银行内部流程影响账户即开即用。

  八、不得通过设置复杂繁琐的开户审核程序规避事中事后风险管理责任。

  九、不得违反“一次性告知补正”原则,反复要求补充提供开户资料。

  十、不得简单以监管规定作为补充资料的理由及用途。

  十一、不得未经综合判断,简单以个人户籍所在地为异地、无固定住所、流动就业、待业等理由拒绝开户。

  十二、不得未经综合判断,直接将其他银行机构或相关部门共享的风险线索信息作为拒绝开户的理由,也不得对外泄露相关风险线索信息。

  十三、不得未经综合判断,一刀切要求出示辅助身份证明资料,或简单以个人无法提供居住证、暂住证、工作证明、纳税或社保缴纳记录等辅助身份证明材料等理由拒绝开户。

  十四、不得未经综合判断,简单以手机号码不是客户本人实名开立或实名使用时间短等理由拒绝开户。

  十五、不得未经综合判断,一刀切拒绝开通电子银行,或完全按照客户要求设置电子银行交易限额。

                                                                                 新郑郑银村镇银行股份有限公司

                                                                                              2021年9月3日